फ़र्ज़ी बैंक सलाहकार वाली धोखाधड़ी

सबसे महँगी, क्योंकि यह एक भरोसा जगाने वाले इंसान के ज़रिए चलती है।

इसकी शुरुआत एक SMS से होती है जो आपके खाते में किसी संदिग्ध लेन-देन की सूचना देता है, और फिर एक फ़ोन कॉल आती है: कोई ख़ुद को आपके बैंक की सुरक्षा टीम बताता है, आपका नाम जानता है, कभी-कभी आपके हालिया लेन-देन भी, और आपसे एक रद्दीकरण को "मान्य" करने के लिए कहता है। असल में वह आपसे जो मान्य कराता है, वह एक बाहर जाने वाला ट्रांसफ़र होता है। इन सभी फ़्रॉड में औसत नुक़सान इसी में सबसे ज़्यादा होता है, ठीक इसलिए कि इंसानी आवाज़ उस शक को ख़त्म कर देती है जो अकेला SMS पैदा कर देता।

यह धोखाधड़ी कैसे काम करती है

SMS सिर्फ़ शुरुआत है: वह वह चिंता बो देता है जिससे बाद में आने वाली कॉल भरोसेमंद लगती है। कॉल करने वाला आपकी शाखा का असली नंबर स्क्रीन पर दिखा सकता है — यह एक तकनीकी हेरफेर है जो धोखेबाज़ों की पहुँच में है। फिर वह आपसे कहता है कि SMS से मिला पुष्टि कोड पढ़कर सुनाइए, या अपने बैंकिंग ऐप में किसी नोटिफ़िकेशन को मंज़ूरी दीजिए। वह कोड या मंज़ूरी कुछ भी रद्द नहीं करती: वह धोखाधड़ी वाले लेन-देन को अधिकृत कर देती है।

इसे कैसे पहचानें

आपसे SMS पर मिला कोड बताने को कहा जाता है — किसी भी सलाहकार को उस कोड की कभी ज़रूरत नहीं होती।
आप पर तुरंत कार्रवाई करने का दबाव डाला जाता है, और अपनी शाखा को वापस फ़ोन करने से रोका जाता है।
आपसे कहा जाता है कि किसी लेन-देन को "रद्द करने के लिए" अपने ऐप में एक नोटिफ़िकेशन मंज़ूर कर दीजिए।
स्क्रीन पर दिखने वाला नंबर आपके बैंक का है, जो कुछ साबित नहीं करता: कॉलर आईडी नक़ली दिखाई जा सकती है।

यह संदेश मिलने पर क्या करें

1
बिना झिझके फ़ोन काट दें
अगर कॉल असली थी तो उसे काटने से कुछ नहीं बिगड़ता। बातचीत की तेज़ रफ़्तार ही धोखेबाज़ का मुख्य हथियार है।
2
अपने बैंक को उसके आधिकारिक नंबर पर वापस फ़ोन करें
अपने कार्ड पर या ऐप में दिया नंबर इस्तेमाल करें — कभी भी SMS वाला नंबर नहीं, और न ही कॉल लॉग में दिखने वाला वापस-कॉल का नंबर।
3
अगर आपने कोई कोड बता दिया है तो कार्ड ब्लॉक कराएँ
तुरंत ब्लॉक करने को कहें और लेन-देन पर आपत्ति दर्ज कराएँ। यहाँ समय ही निर्णायक है।
4
SMS की रिपोर्ट 33700 पर करें
शुरुआती संदेश एक पूरे अभियान का हिस्सा होता है: उसकी रिपोर्ट करने से नंबर को स्रोत पर ही बंद कराने में मदद मिलती है।

क्या कभी नहीं करना चाहिए

•SMS पर मिला पुष्टि कोड कभी किसी को न बताएँ, उस व्यक्ति को भी नहीं जो ख़ुद को आपका बैंक बताता हो।
•बिना माँगे आई किसी कॉल के दौरान अपने बैंकिंग ऐप में कोई नोटिफ़िकेशन कभी मंज़ूर न करें।
•कथित रूप से सुरक्षित किसी खाते में "सुरक्षा" के नाम पर कभी ट्रांसफ़र न करें: वह खाता धोखेबाज़ का ही होता है।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

क्या मेरा बैंक किसी संदिग्ध लेन-देन के बारे में मुझे फ़ोन कर सकता है?+

हाँ, पर वह कभी पुष्टि कोड या पासवर्ड नहीं माँगेगा, और न ही कॉल के दौरान किसी लेन-देन को मंज़ूर करने को कहेगा।

अगर मैंने लेन-देन मंज़ूर कर दिया तो क्या मुझे पैसे वापस मिलेंगे?+

यह परिस्थितियों पर निर्भर करता है और इसका फ़ैसला आपका बैंक करता है, विवाद की स्थिति में बैंकिंग लोकपाल: तुरंत लिखित रूप में आपत्ति दर्ज कराएँ, क्योंकि देरी आपके ख़िलाफ़ जाती है।

33700 पर रिपोर्ट करें सभी धोखाधड़ियाँ देखें शब्दकोश

Mon SMS Gratuit इन पन्नों पर नामित किसी भी संगठन से संबद्ध नहीं है; उनका ज़िक्र सिर्फ़ इसलिए है क्योंकि धोखेबाज़ उनका रूप धरते हैं। हमारी सेवा निजी और एक-बार के संदेश भेजने तक ही सीमित है: यह न कोई कैंपेन भेजती है, न कोई व्यावसायिक संदेश, और हमारे या किसी और के नाम से भेजे गए किसी धोखाधड़ी वाले SMS का स्रोत नहीं हो सकती।